隨州日?qǐng)?bào)通訊員 楊雪松
為了騙取他人錢(qián)財(cái)，在社交平臺(tái)發(fā)布“炫
富”視頻及照片，偽裝老板身份，以各種理由向線上、線下認(rèn)識(shí)的人“借錢(qián)”不還，究竟是民事糾紛還是刑事案件？
“我只是找他們借錢(qián)，沒(méi)有詐騙，而且我沒(méi)說(shuō)不還錢(qián)，我現(xiàn)在沒(méi)錢(qián)還，等以后有錢(qián)了會(huì)還的。”面對(duì)檢察官的訊問(wèn)，張某始終辯稱(chēng)自己只是出于資金周轉(zhuǎn)需要找他人借錢(qián)，屬于民事糾紛。
“如果是借錢(qián)，為什么以支付寶賬戶凍結(jié)為由多次讓他人給你轉(zhuǎn)賬，事后還偽造銀行電子轉(zhuǎn)賬回執(zhí)？而且還以各種理由推諉不還錢(qián)？”面對(duì)檢察官的反問(wèn)，張某仍堅(jiān)持自己的行為是民事糾紛，拒不認(rèn)罪認(rèn)罰。
原來(lái)，2024年，張某約見(jiàn)熟人姜某，聲稱(chēng)準(zhǔn)備開(kāi)一家燒烤店，讓姜某幫忙找一位廚師。閑談中，張某以支付寶被凍結(jié)為由，讓姜某向其支付寶賬戶轉(zhuǎn)兩筆錢(qián)，以此解凍賬號(hào)，并承諾支付寶解凍后會(huì)立即把錢(qián)退回。于是，姜某當(dāng)即分兩筆給張某轉(zhuǎn)了9998元。轉(zhuǎn)賬成功后，張某稱(chēng)支付寶還是未解凍，但是聯(lián)系了公司“會(huì)計(jì)”給姜某銀行卡轉(zhuǎn)賬10000元，并將銀行電子轉(zhuǎn)賬回執(zhí)發(fā)給姜某。事后，姜某并沒(méi)有收到銀行的轉(zhuǎn)賬，便找張某對(duì)質(zhì)，張某則稱(chēng)可能是公司“會(huì)計(jì)”搞錯(cuò)了，這錢(qián)就算是他借的，過(guò)幾天就還。姜某察覺(jué)不對(duì)勁，遂報(bào)警。
經(jīng)查，2021年至2024年期間，張某在明知自己尚有多起民事判決未執(zhí)行、多筆欠款未清償且無(wú)償還能力的情況下，偽造自己為“大老板”的身份獲取他人信任，以激活支付寶、考駕照、資金周轉(zhuǎn)、生病住院等借口，先后找姜某、童某、劉某等十人“借款”16萬(wàn)余元，并通過(guò)各種理由推諉企圖賴賬，甚至偽造銀行電子轉(zhuǎn)賬憑證謊稱(chēng)錢(qián)已還，所借款項(xiàng)均被用于還債及日常消費(fèi)。但張某始終堅(jiān)稱(chēng)自己只是做生意需要資金周轉(zhuǎn)才找他人借錢(qián)，這些都屬于民事糾紛，其并沒(méi)有想騙取他人錢(qián)財(cái)?shù)闹饔^故意。2024年5月，該案被移送至曾都區(qū)人民檢察院審查起訴。
為有力指控犯罪，曾都區(qū)檢察院將該案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，并列出繼續(xù)偵查提綱，包括調(diào)取張某社交平臺(tái)聊天記錄、銀行流水明細(xì)、個(gè)人名下財(cái)產(chǎn)等。同時(shí)，檢察官通過(guò)實(shí)地走訪張某辯稱(chēng)的生意場(chǎng)所及相關(guān)證人等，核實(shí)張某并沒(méi)有經(jīng)營(yíng)他所謂的生意，且無(wú)固定收入，其在明知自己沒(méi)有還款能力下，虛構(gòu)自身經(jīng)濟(jì)狀況獲取他人信任后，多次捏造理由找他人“借款”，并偽造銀行電子轉(zhuǎn)賬回執(zhí)，其行為涉嫌詐騙罪。
在確鑿的證據(jù)面前，張某向檢察官如實(shí)交代自己的犯罪事實(shí)，在檢察官的釋法說(shuō)理下，張某及其親屬表示愿意積極籌措資金償還被害人損失。截至庭審前，張某親屬已退賠所有被害人經(jīng)濟(jì)損失，取得被害人諒解。
2024年11月，經(jīng)隨州市曾都區(qū)人民檢察院提起公訴，法院以詐騙罪依法判處張某有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金。
檢察官提醒：
收到他人轉(zhuǎn)賬要及時(shí)核對(duì)相關(guān)信息并確認(rèn)無(wú)誤，必要時(shí)可以撥打銀行服務(wù)熱線。他人有借應(yīng)有還，切勿以為隨意虛假承諾，騙取錢(qián)財(cái)沒(méi)有法律后果。以借為名，實(shí)為詐騙，終將受到法律的嚴(yán)懲。
法條鏈接：
最高人民法院《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》規(guī)定：對(duì)于行為人通過(guò)詐騙的方法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的：
�。�1）明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的；
（2）非法獲取資金后逃跑的；
�。�3）肆意揮霍騙取資金的；
（4）使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；
（5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的；
�。�6）隱匿、銷(xiāo)毀賬目的，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；
�。�7）其他非法占有資金、拒不返還的行為。
